Jak (ne)začít obchodovat na forexu, abyste byli dlouhodobě úspěšní

V tomto článku se zaměřím na nejčastější nešvary začátečníků na forexu. Ono je totiž velký rozdíl v tom, jak je trading propagován brokerskými společnostmi a jak v reálu skutečně funguje (abyste mohli dlouhodobě vydělávat).

Není tajemstvím, že brokerům jde o to, získat co největší počet klientů, bez ohledu na jejich „životaschopnost“. Proto na vás budou denně vyskakovat reklamy: „založte si účet od 500 USD“ nebo „kopírujte velké hráče“. Navíc dnes už máte všechny návody a strategie na internetu zadarmo.

Takhle to úplně vypadá, že na forexu může být úspěšný každý. Jaká je ale realita takového tradera?

Obsah

1. Příběh běžného tradera začátečníka
2. Jak se vyhnout nejčastějším nešvarům
   #1 Nedostatečná velikost kapitálu
   #2 Špatný broker
   #3 „Online“ strategie
   #4 Vlastní ego
   #5 Snaha ušetřit na vzdělání
3. Jak se těmto problémům vyhnout

Příběh běžného tradera začátečníka

Nyní se s vámi podělím o reálný příběh, se kterým se setkávám dnes a denně:

Máme začínajícího investora (nazvěme ho Pavel). Pavel chcěl začít obchodovat na forexu. Nicméně se mu zdálo zbytečné vyhazovat peníze za kurzy, když je dnes vše na internetu zadarmo. Navíc zastával názor, že „kdo neumí, učí“. Šel tedy cestou samostudia.

Sedl k internetu a vyhledal, „jak začít obchodovat na forexu“ – zjistil, že potřebuje zaprvé obchodní platformu a zadruhé nějakou strategii, podle které bude otevírat obchody. Na youtube nalezl stovky videí, začal tedy pilně všechny „nakoukávat“.

Posledním krokem byl broker. Pavel tedy opět sedl k internetu a zadal do vyhledávače „nejlepší broker forex“. Hned mu to nabídlo ty nejznámější zástupce nabízející i různé výhody, jako nulové spready, podpora v češtině apod.

Pavel si tedy založil účet a poslal tam nejprve obnos „na zkoušku“. To přeci dává logiku, že si vyzkouší naučenou strategii na menší částce – když se bude dařit, tak přihodí. Stal se ale úplný opak.

První vklad si smazal do několika dnů. „Hmm, no to musí být špatnou strategií…“ Vrátil se tedy zpět na youtube a vyhledal si strategii novou – ten klučina podle ní udělal desítky procent, takže to určitě vyjde.

Založil si nový účet – ale opět pouze s malou částkou. Jelikož neví, jak se správně nastavuje money management, trh ho vyhodil těsně předtím, než se začal otáčet. „Sakra už to tam málem bylo.“ Šel a poslal peníze znovu. Jenomže, jak už byl nervózní, stále do svých pozic zasahoval. Po sérii obchodů tak celý kapitál opět nechal.

To už mu došla trpělivost… „Na tomhle trhu nikdo nemůže vydělat, je to podvod  a raději si pošlu peníze do banky, tam to mám v bezpečí.“

A takhle končí poměrně velká část traderů. Chtějí si to vyzkoušet, začínají nejdříve s malým kapitálem, protože ten je přeci nebude tak bolet, ale téměř pokaždé ho tam nechají.

Jak by to tedy mělo vypadat, abyste měli šanci na tomto trhu dlouhodobě uspět?

2. Jak se vyhnout nejčastějším nešvarům

#1 Nedostatečná velikost kapitálu

Ještě než vůbec začnete s investicemi, měli byste mít peněžní rezervu alespoň 3násobek měsíčních nákladů.

Každý trh má „nepsanou“ minimální částku, abyste na něm mohli dlouhodobě uspět. Nevěřte všemu, co se píše v propagačních materiálech brokerů, jako „Investujte na forexu od $200!“

Pak se nemůžeme divit, že každý začínající trader nabyde dojmu, že stačí poslat $1 000 a je v pohodě. S takovou částkou tam ale moc dlouho nevydrží.

Minimální částkou na forex je dle mé zkušenosti $10 000. Resp., ještě jsem se nikdy nesetkal s člověkem, který by tam byl s nižším kapitálem dlouhodobě úspěšný. A to hned z několika důvodů:

1. Velikost finanční páky

Ta je pro začátečníka na území EU je maximálně 1:30. Pokud vám kdokoliv nabízí vyšší, broker buď není na území EU, nebo se vás snaží zaregistrovat jako profesionála. Možná si řeknete, v čem je problém být jako profesionál? Například v tom, že v případě sporu s brokerem se na vás tak bude nahlížet → tedy že na tomto trhu umíte fungovat a znáte rizika.

Můžete se tak dostat do velkých problémů, např. v případě absence pojištění proti zápornému zůstatku. V případě sporu nebudete mít žádné zastání, protože jste přeci „znali rizika“.

Pojištění proti zápornému zůstatku
Pokud si např. vyberete brokera mimo EU, ne vždy všichni mají pojištění proti zápornému zůstatku. Podstupujete tak riziko, že se váš účet dostane do mínusu a broker to po vás může chtít zaplatit. Pokud ještě máte vysokou finanční páku (což znamená, že máte otevřeno více obchodů, než si k velikosti účtu můžete dovolit) a zkombinujete to s vysokou volatilitou na trzích, nemuseli byste se doplatit.

2. Vysoké riziko

I kdybyste měli brokera, který je proti zápornému zůstatku pojištěn, stejně při obchodování podstupujete obrovské riziko. Jenom pro srovnání:

účet o velikosti 3 000 USD, finanční páka 1:30, pozice 1 lot, zastavení ztráty a zisku 20 pipů (100 USD). Riskujeme tak 6,7 % na JEDEN obchod. V reálu bychom tento obchod ani nemohli otevřít, protože výška marže (poměr vašeho majetku a marže) by vám skočila do tzv. margin callu (→ dochází vám peníze).

účet o velikosti 10 000 USD, ty samé parametry. → riskujeme 1 % a výška marže je okolo 300 %.

Jak je tedy možné, že brokeři propagují takové nesmysly s malými částkami? Protože potřebují nahnat co největší počet lidí do trhu. Pro většinu to jsou „postradatelné“ peníze, tak proč to nezkusit. Už rozumíme?

4. Rozházený money management

Spousta začátečníků je přesvědčena, že přeci na forex nemůže jít hned od začátku s vysokou částkou, že se to musí naučit nejprve na menší (pozn.: pokud člověk nic neumí, tak by na trh neměl chodit s reálnými penězi vůbec). To je s prominutím úplná blbost.

Pro každou velikost kapitálu máte odlišný money management a také to jinak budete prožívat – je rozdíl na jednom obchodu přijít o $10 nebo $1 000.

Mnohem lepší variantou je začít na demo-účtu, který si nastavíte na stejnou částku, se kterou chcete naostro obchodovat. Naučíte se tak perfektně nastavovat money management a zvyknete si pracovat s odpovídající sumou. Pak už jenom budete dokola pilovat a pilovat své tradingové dovednosti.

#2 Špatný broker

To je kapitola sama o sobě a také jeden z důvodů, proč má forex všeobecně tak špatné jméno (trochu jsem to nakousl už v předchozím bodě).

Většině brokerů (a jejich zprostředkovatelům) totiž jde pouze o to dostat co nejvíce nezkušených investorů do trhu – snadno je nalákají a oni tam pak přijdou o všechny peníze do několika měsíců.

Podle toho vypadá statistika → 70 – 80 % retailových účtů na forexu končí ve ztrátě (proč asi každý broker má toto upozornění na svém webu?) Tito šmejdi jsou schopni dostat desítky neznalých investorů denně, zatímco např. u nás generujeme proškolené a tradery se zkušenostmi v řádech jednotek za měsíc (ukončí např. 9měsíční kurz). Je tedy jasné, že počet těch nezkušených bude mnohonásobně větší.

Srovnávací weby brokerů

U těch se chci zvlášť zastavit, protože právě ty by měly sloužit začátečníkům jako objektivní pomocník při výběru kvalitního brokera. Bohužel jsou ale jedním velkým zklamáním.

Ne jednou jsem se setkal s tím, že tam brokeři měli zaplacenou propagaci – srovnávače tak zcela postrádají smysl a nelze jim důvěřovat.

Osobně znám několik majitelů těchto webů, kteří se takto zaprodali. Též jsem se setkal s tím, že jeden broker pověřil své zaměstnance psaním fiktivních recenzí, aby ho vyhnali do TOP 5 nejlepších.

Ani není vzácností, že si brokeři buď koupí nebo rovnou vymyslí různá ocenění „nejlepší broker roku xy“ apod. Téměř nikdo kredibilitu těchto prohlášení neřeší a na stránkách to vypadá dobře.

Pozor na nulové poplatky

To, co mnozí považují za výhodu, je vlastně velký „red flag“. Pokud si broker nebere žádné peníze za zpracování příkazu, na čem pak tedy vydělává? Nejčastěji na vaší ztrátě a swapech.

Jak tedy dobrého brokera najít?

Regulace a licence jsou základ. VŽDY, opakuji vždy si všechny informace nezávisle ověřte. Vše byste měli najít buď v patičce webu a/nebo v obchodních podmínkách.

Často vám totiž do telefonu napovídají, že jsou ze Švýcarska, EU, ohání se regulacemi ČNB. Pak se podíváte na web a tam objevíte v lepším případě Kypr, v tom horším různé karibské nebo africké ostrovy. Za mě osobně jsou důvěryhodné země Velká Británie, Švýcarsko či Austrálie.

#3 „Online“ strategie

Dnes máte stovky videí na Youtube nebo si i můžete zaplatit různé video kurzy s těmi nejlepšími strategiemi. ALE… jak poznáte, že je používáte správně? To je ta velká nevýhoda samostudia – nemáte žádnou zpětnou vazbu, co děláte dobře či špatně.

Uvedu příklad na vlastním kurzu: naši studenti mají kromě osobních lekcích vše podrobně zpracované v online členské sekci, (jako u běžných video kurzů). Myslíte, že když jim zadám prostudování a vyzkoušení strategie, že to vše budou hned aplikovat bezchybně? Ani náhodou. Trhy v reálu ne vždy vypadají jako z učebních příkladů. Proto je nutný lidský faktor. Ukázat, co bylo dobře, co špatně a podle toho se dál posouvat.

Za další je pak problém, když zkoušíte strategii rovnou na reálu. Pro její úspěch je dodržování pravidel zásadní. A co si budeme povídat, na začátku právě díky emocím často zasahujeme do obchodů a výsledky tomu odpovídají. Tak hledáme další a další strategie… Ale přitom neřešíme samotnou příčinu.

Na reálu už máte mít vše nacvičeno z demo-účtu a ne teprve něco zkoušet – to vás bude stát dost peněz.

#4 Vlastní ego

S tím se u neúspěšných začátečníků setkávám často. Vůbec si nepřipouští vinu a hledají příčinu ve všem ostatním – broker, strategie, trh apod. Zároveň ale nejsou schopni objevit příčinu, protože nemají potřebné základy, resp. ani nevědí, že něco takového mají řešit (např. špatný broker, špatně zvolený money management). Proto to nakonec vzdají a že forex je jenom podvod.

A tím se dostáváme k poslednímu bodu ↓↓↓

#5 Snaha ušetřit na vzdělání

Pravdou je, že díky snaze ušetřit na tom se to pořádně naučit pravděpodobně přijdete o mnohem víc. To je ten největší paradox.

Někteří naši studenti měli podobnou předchozí zkušenost. A když jsem se jich zeptal, kolik tam nechali peněz, vždy se dostali do mnohem větší ztráty než náš kurz.

Vzdělání je tou nejvýnosnější investicí, to si pamatujte! Díky němu můžete všechny předchozí problémy (výběr brokera, strategie, money management,…) eliminovat.

Ale pozor! Bohužel je dnes stále těžší nalézt opravdu kvalitní výuku, protože mnoho „šmejdů“ to opět využívá jako zástěrku, jak vás natáhnout do trhu a vydělat na vás. Proto si danou vzdělávací firmu vždy prověřte:

• jak dlouho je na trhu
• jaké má výsledky studentů a lektorů
• co obsahuje kurz – broker, základy, platforma, strategie,…
• jak funguje komunikace s lektorem – je to osobně? Jak to řešit, když něco nepochopím?…
• recenze
• pokud vás zástupce rovnou tlačí na reál, je to obrovský „red flag“ → utíkejte pryč!

Jak se těmto problémům vyhnout

Když si to tedy shrneme všechny problémy, kterým Pavel na začátku čelil, vše by mu vyřešil dobrý vzdělávací kurz, který by ho vše, co by pro fungování na forexu potřeboval, naučil. Ano, možná by začal obchodovat později, možná by část svého vstupního kapitálu dal za vzdělávací kurz. Ale vzdělání je v tomto případě investicí, která se vám vrátí.

Pokud se chcete pustit do investic nejenom na forexu, ale i kdekoli jinde, na vzdělání NIKDY nešetřete. Ochrání vás to před všemožnými investičními šmejdy a také vás to naučí pracovat s vaším kapitálem, abyste skutečně dokázali pravidelně vydělat.