13 zásad bezpečného obchodování s kryptoměnami

Každý, kdo se dnes zajímá o investování a trading, určitě neopomene kryptoměny.

Je to mladý trh, s obrovským potenciálem růstu – ale také s mnohými bezpečnostními a tržními riziky.

Proto se v dnešním článku podíváme na 13 základních bezpečnostních zásad, které byste měli dodržovat při obchodování s kryptoměnami.

Obsah:

1. Investujte max 10 % z celkového kapitálu
2. Vyhledejte si informace na CoinMarketCap a CoinGecko
3. Vybírejte si silné kryptoměny
4. Vždy si prostudujte whitepaper
5. Sledujte, kolik má daná kryptoměna mincí
6. Pro nákup kryptoměny využijte burzu
7. Vybírejte si burzy s verifikací
8. Při analýze kryptoměn spoléhejte sami na sebe
9. Držte kryptoměny dlouhodobě
10. Rozdělte kryptokapitál na několik částí
11. Vždy si pečlivě kontrolujte adresu každé platby
12. Při manipulaci s adresou peněženky buďte maximálně opatrní
13. Pro uložení kryptoměn využívejte Trezor

1. Investujte max 10 % z celkového kapitálu

Ještě předtím, než do kryptoměn budete vkládat peníze, potřebujete si rozmyslet kolik.

Kryptoměny totiž nejsou obvyklou investicí a na rozdíl od ostatních (př. akcie či forex) jsou stále velice volatilní a nepředvídatelné.

Proto do nich vždy jděte s částkou, která v případě ztráty nepoloží vaše celé portfolio. Osobně doporučuji max. 10 %.

Nyní se budete rozhodovat, do jakých konkrétních kryptoměn své prostředky vložíte. Při výběru se držte následujícího:

2. Vyhledejte si informace na CoinMarketCap a CoinGecko

Tyto stránky pro vás budou velice důležité po celou dobu vašeho obchodování.

Naleznete tam všechny důležité informace o kryptoměnách, ale také o kryptoměnových burzách.

• seznam všech obchodovaných kryptoměn
• jejich tržní kapitalizaci a denní obchodovaný objem
• vývoj jejich cen
• důležité odkazy a whitepaper
• zmínky na sociálních sítích

3. Vybírejte si silné kryptoměny

Prvním znakem silné kryptoměny je určitě její tržní kapitalizace.

Tržní kapitalizace vám „řekne“ jak hodně v ní investoři věří (čím více peněz, tím samozřejmě větší „důvěryhodnost“).

Nicméně to určitě není jediný parametr, který byste si měli zjistit – kryptoměny jsou jako investice do technologického start-upu. Je tam obrovský potenciál růstu, ale stačí, aby přišla lepší technologie a kryptoměny budou bezcenné (teď samozřejmě přeháním 🙂 ).

Proto určitě berte v potaz i samotné využití kryptoměny a její technologický potenciál do budoucna.

4. Vždy si prostudujte Whitepaper

Zde naleznete veškeré informace o projektu kryptoměny – kdo za ní stojí, jakou technologii reprezentuje (to nám navazuje na předchozí zásadu) apod.

Určitě si její zakladatele prověřte na internetu a sociálních sítích, jak hodně jsou aktivní. To Vám napoví, zdali jsem např. nejedná o fake účty, a tím pádem podvodnou kryptoměnu.

Také se zaměřte na využití kryptoměny – zdali to není pouze okopírovaný koncept či technologie bez reálného využití.

5. Sledujte, kolik má daná kryptoměna mincí

Konkrétně se zaměřte na to, zdali

• má daná kryptoměna omezený počet mincí,
• a pokud ano, tak kolik z nich už je aktuálně v oběhu.

Například Bitcoin má maximální počet mincí 21 000 000 s tím, že vytěženo je cca 91 % (17.10.2022).

Některé kryptoměny sice maximální počet mincí daný nemají, ale jejich emise je omezena jiným způsobem (např. Monero postupně snižuje svoji odměnu za těžbu a při počtu mincí 18 132 000 se odměna zastaví na 0,6 XMR/blok).

V tomto případě je pro Vás lepší si vybrat kryptoměnu s omezeným počtem mincí. Jak daná vytěžitelnost poroste, bude se snižovat odměna – tedy přísun nových Bitcoinů na trh.

To jeho cenu samozřejmě vystřelí nahoru. Jenom za 5 let se předpokládá, že se jeho cena zpětinásobí.

Pokud už máte kryptoměny vybrány, zaměříme se nyní na to, kde je nejlépe nakoupit:

6. Pro nákup kryptoměny využijte burzu

V dnešní době máte několik možností, kde kryptoměny získat:

• burzy
• směnárny
• bankomaty
• překupníci

Pokud bychom tyto možnosti srovnali z hlediska poplatků a kurzů, tak pro Vás bude nejlepší možností burza.

Zde se opět zaměřujte na burzy s dostatečnou historií, tržní kapitalizací a denním obchodovaným objemem.

Informace o veškerých kryptoměnových burzách naleznete na CoinMarketCap.

Pozor – určitě si nejdříve zjistěte, jakým způsobem tam můžete obchodovat. Např. u burzy Binance můžete provádět vklady pouze v kryptoměnách nebo burza Bitstamp přijímá pouze SEPA platby apod.

7. Vybírejte si burzy s verifikací

V kryptoměnových kruzích je toto velice diskutovaným tématem. Vybrat si burzu s verifikací účtu či ne?

Burza se tím zajišťuje proti tomu, aby prostředky např. nepocházely z ilegální činnosti apod. a vyžaduje ji u založení účtu nebo u nadlimitních plateb.

Nicméně účastníci jednoduše nechtějí, aby někdo věděl, že mají účet na kryptoměnové burze nebo se právě bojí úniků svých osobních dat – takže si vybírají burzy bez verifikace. Bylo i pár případů, kdy burza čelila hackerským útokům (př. burza Bitstamp).

Musíte si však uvědomit, že určitou digitální stopu zanecháte vždycky např. při samotných převodech. Takže to, že nevložíte své osobní údaje při verifikaci neznamená, že se k Vám hackeři nemohou dostat – to je však jedno velké „co by, kdyby…“.

Na druhou stranu ty burzy, které pracují s osobními daty, budou mít už z principu mnohem kvalitnější zabezpečení.

Navíc je jasné, že jak význam kryptoměnových burz v rámci celého investičního trhu poroste, bude verifikace dříve či později stejně povinná.

Nyní už máte vyřešen výběr kryptoměn a na které burze budeme obchodovat. Můžete se tedy pustit do tradingu:

8. Při analýze kryptoměn spoléhejte sami na sebe

Respektive si nikdy nenechte radit od lidí, kteří obchodují pouze kryptoměny.

Často jsem se v různých kryptoměnových skupinách setkal s tím, že tradeři opírali své predikce o to, co by si přáli, ne o reálnou analýzu.

To samozřejmě neznamená, že se každý kryptoměnový trader plete – ale Vy musíte být minimálně schopni jeho analýzu „zkontrolovat“.

Nikdy se nespoléhejte pouze na predikce ostatních. Respektive se do vlastního tradingu nikdy nepouštějte, pokud si nejste schopni udělat analýzu vlastní.

9. Držte kryptoměny dlouhodobě

V první řadě bych rád vyvrátil mýtus, jak se „dobře“ dají kryptoměny obchodovat krátkodobě na denní bázi. Dle mé vlastní zkušenosti se to dá jenom velice obtížně – hned Vám vysvětlím proč.

Jak jsem zmínil v bodě č. 1, kryptoměny jsou velice volatilní a výkyvy na nich jsou neočekávané (stačí jeden projev Elona Muska a trh je jak na houpačce 🙂 ). Proto byste s krátkodobými spekulacemi na vývoj ceny moc nepochodili.

Na tomto trhu se vyplatí být tzv. hodler, tedy člověk, co drží kryptoměny delší dobu.

10. Rozdělte kryptokapitál na několik částí

To, že máte kryptoměnu držet dlouhodobě určitě neznamená, že musíte všechny prostředky investovat naráz anebo pouze do jedné kryptoměny.

Tento trh je velice nestálý, proto s Vaším kapitálem musíte umět aktivně pracovat.

1. jednu polovinu rozdělit mezi 3 – 4 kryptoměny,
2. tu druhou si ponechat na případný dokup, pokud dojde k poklesu jejich ceny.

K tomu Vám dobře poslouží technická analýza, resp. část technické analýzy, kde zjišťujete tzv. kritické hodnoty. Pomocí nich zjistíte, s jakými cenami měl trh „největší problém“. Tyto úrovně Vám pak poslouží jako ukazatel, kdy např. přikoupit nebo prodat.

Ale pozor – zde se bavíme o dlouhodobé technické analýzy (tzn. na vyšších timeframech).

Posledních pár zásad se bude týkat bezpečnosti – protože za tu není zodpovědná pouze burza, ale také vy:

11. Vždy si pečlivě kontrolujte adresu každé platby

Ať už při vkladu či výběru z burzy, vždy si několikrát zkontrolujte, že

• odesíláte správnou kryptoměnu
• a na správnou adresu.

Protože pokud kryptoměny odešlete na špatnou adresu, už to nemůžete vrátit zpět.

12. Při manipulaci s adresou peněženky buďte maximálně opatrní

Nikdy nevíte, zdali Vás někdo nesleduje přes webkameru nebo neposlouchá za Vašimi zády, přes telefon apod.

Samozřejmě že nejspíš se nic takového dít nebude, ale Vy se musíte chovat, jako kdyby ano.

Proto si určitě adresu nenechávejte viditelně vylepenou na notebooku nebo uloženou v telefonu pod názvem „Kryptopeněženka“ apod. 🙂

13. Pro uložení kryptoměn využijte Trezor

Češi jsou zkrátka v kryptoměnovém světě špičkou, co se týká zabezpečení – ještě nevymyslel bezpečnější způsob uložení, než je český Trezor.

Nově v něm např. můžete zvýšit zabezpečení pomocí tzv. passphrace – k Vaší adrese a heslu přidáte ještě jedno slovo. Případný hacker se tak nemá šanci dostat dovnitř i kdyby adresu a heslo znal (v podstatě si tak zaheslujete samotné přístupy).

Dnes už do něj můžete uložit přes 1000 různých kryptoměn. Zároveň má i českou podporu, takže s nimi vyřešíte vše, co potřebujete, bez jazykových bariér.

Závěrem…

Nyní už tedy víte, jaká základní pravidla dodržet před a během obchodování s kryptoměnami.

Samotný trading je sice komplikovanější, nicméně pokud nebudete dodržovat tyto bezpečnostní zásady, jsou Vám i ty nejziskovější strategie naprosto k ničemu.

Jak se Vám článek líbil? Myslíte, že vlastnosti kryptoměn jako decentralizace nebo malá regulace jsou spíše výhodou nebo rizikem? Podělte se s námi do komentářů.